按照上级行《关于开展结算账户防范电信网络诈骗风险排查的紧急通知》要求,近日,农发行泗水县支行组织相关人员,认真学习通知要求,结合工作实际,对存量结算账户进行了全面排查。

　　本次排查一是逐账户翻阅账户资料、网银资料,排查网银转账限额设置是否与其经营规模匹配。二是查询账户交易明细,对账户流水、关联性交易对手进行分析,对交易笔数短期内明显增多、账户资金快进快出、过渡性质明显、新开立账户短期内有大额资金汇入汇出等异常情况的账户向客户经理以及客户核实,逐一排查。三是查看反洗钱系统,对大额交易及可疑交易进行分析排查。四是排查开户之日起6个月内无交易记录的结算账户,暂停其非柜面业务。

　　下一步,农发行泗水县支行将组织相关岗位人员持续加强文件学习,充分借用企查查、天眼查等外部系统和我行反洗钱内部系统,精准监测涉诈交易,统筹平衡风险防控与优化服务,保障客户资金安全。(姚延莹)