今年以来，农发行东营市分行认真贯彻落实人民银行和上级行反洗钱管理工作要求，压实管理责任，突出管控重点，着力提升履行反洗钱工作的合规性、有效性，为保障全行高质量发展提供有效支撑。

强化架构建设，健全规章制度体系。该行始终将反洗钱管理视为全行性的工作，全行整体上下联动，辖内机构协调配合，切实织密管理网络。各部门各支行设置反洗钱岗位，全面履行反洗钱职责，规范反洗钱风险处置流程，定期就近期最新反洗钱制度进行汇总下发，开展全洗钱培训，详细讲解反洗钱制度及最新操作流程，确保全行反洗钱工作合规，进一步健全管理制度体系。

强化检查机制，加强考核评价管理。召开反洗钱工作专项整治推进会议，统筹部署安排全行反洗钱整改工作，分析反洗钱工作重点，统一思想，提高认识。积极开展全面自查自纠及交叉检查。抽调“三合一”专员和业务骨干22人次，开展现场督导和交叉检查，紧盯重点难点全覆盖，辖内分支机构全覆盖，督导重点全覆盖，对存量582家企业客户身份识别资料的有效性、完整性以及反洗钱系统信息录入情况进行全面彻底的排查，进一步抓实抓细反洗钱整改工作，切实提升反洗钱工作质量。

强化尽职调查，做好客户身份识别。在办理业务时，要求各级行严格按照人民银行相关规定和各条线业务指引，详实记录和识别客户身份，开展尽职调查。依据客户风险等级划分标准，及时更新客户信息，持续识别客户。加强开户环节的审核和管理，强化客户身份识别，及时开展风险等级评定，有效将风险堵截在第一关口。

强化工作宣传，提升公众防范意识。制定年度反洗钱宣传计划，采取线上和线下相结合方式，加强日常宣传和集中宣传，以“金融知识普及月”、“3.15金融消费者权益保护日集中宣传活动”为契机，积极开展各类宣传活动。累计开展进社区、进商圈宣传活动5次，发放宣传材料800余份。积极参加反洗钱知识网络竞赛答题活动，发动全行员工和社会公众1247人次参与答题，宣传效果显著。 （王文琳）