为进一步落实人行反诈工作专班和国家反诈中心对政策性银行涉诈、反诈工作的要求，传达上级行关于结算账户防范电信网络诈骗风险工作批示精神，河口区支行组织开展了结算账户涉诈风险排查工作。

　　一、工作开展基本情况

　　为做好本次结算账户防范电信网络诈骗风险排查工作，区行召开专题会议进行方案研究，确保结算账户防范电信网络诈骗风险排查工作落到实处。区行成立以行长任组长，运营条线分管行长任副组长，运营条线人员为成员的排查小组，负责本次结算账户防范电信网络诈骗风险排查工作，确保排查详尽、整改彻底，排查整改工作取得实效。截至6月8日，我行已按要求对我行共计195个结算账户进行排查。

　　二、采取的主要做法

　　（一）首先我行组织排查小组成员认真学习《关于印发<中国农业发展银行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案>的通知》（农发银办函〔2022〕92号）及《关于印发<存量结算账户排查清理工作方案>的通知》（运营便函2023年18号）有关资料文件，对结算账户防范电信网络诈骗风险工作有了更深刻的认识，对排查工作开展有了更深入了解。

　　（二）在学习的基础上，我行对截至2023年5月31日的所有存量结算账户进行全面排查，重点对通知中所提及的非财政、非国有、非贷且与贷款企业无关联的客户账户，主动上门开户的客户、失联的客户账户，半年（含）以上无交易记录的客户账户，以及开通多级子账户功能的中小微企业账户进行了详尽排查。一是通过企查查等方式对客户工商登记信息、招投标信息、风险信息等进行检查；二是对新核心系统中近两年客户的交易信息、交易流水记录进行排查，对大额交易流水进行重点关注并逐项排除；三是根据账户涉诈风险排查要点对清单中列明的十九项检查重点逐项排查，确保排查工作落到实处。

　　三、下一步工作打算

　　（一）把结算账户防范电信网络诈骗风险排查工作作为一项常态化的重点工作，加强学习教育，强化员工合规意识。增强干部员工对制度的敬畏感，提高按程序办事、按流程操作的自觉性，使防范结算账户电信网络诈骗意识成为一种自觉和必须的行为准则。

　　（二）进一步规范业务操作。全面梳理结算账户管理工作各项新政策、新制度、新规定，掌握最新的政策要求，及时向各骨干员工强调政策规章和文件制度的变更点，明确操作内容，规范工作标准，做到有章可依，确保各项制度规定真正落实到位，做到有章必依。

　　（三）丰富检查手段、做好结算账户资金流动核查工作，登入企业信用公司信息系统、企查查、启信宝等APP，定期核查客户信息资料，确保客户身份资料更新及时、完整，夯实结算账户反诈基础管理。（张雪颖）