为进一步加强账户管理工作，防范金融风险，保障资金支付合规和账户安全，农发行广饶县支行开展防范结算账户涉诈、洗钱等风险排查工作，以三项举措严格落实银行账户主体监管责任，筑牢金融安全防火墙。

一是领导高度重视，组织运营柜面人员认真开展账户风险排查工作。认真学习上级行有关账户管理、反洗钱等方面的文件，并对存量账户进行一一排查。针对新核心系统中提示的待久悬账户，主动联系客户确认是否仍需使用，并通过企查查APP软件判断账户资料是否最新，是否需要补齐，是否需纳入久悬户管理。

二是组织客户经理做好尽职调查工作。按照“了解你的客户”原则，执行客户尽职调查相关规定，识别核实客户身份，该上门核实的，留存相关影像资料，严把账户“准入关”。

三是加强客户异常交易行为管理，监测日常资金收付是否有异常情况。对非工作时间异常账户变动等情况进行仔细核实；对全行所有网银客户进行排查，根据企业日常经营和交易情况进行审慎研判，合理设置账户网银汇划限额，严防支付风险。同时做好企业客户转账落地审核工作，严把资金支付真实关，避免洗钱风险。（刘锋）